加拿大反洗錢機構借助AI下注，打擊不法分子
Canada's anti-money laundering body to leverage AI bets to crack down on bad actors
By Nivedita Balu
January 9, 2024 3:32 AM GMT+8
多倫多，1月8日（路透社）- 加拿大反洗錢機構（FINTRAC）越來越依賴人工智慧（AI）來偵測可疑交易，賭注使用最新技術將有助於更好地打擊金融犯罪，一位高層官員說。
FINTRAC上個月引起了一些人的注意，因為它對該國兩家最大的銀行-加拿大皇家銀行（RY.TO）和加拿大帝國商業銀行（CM.TO）-處以總計900萬加元（670萬美元）的罰款，違規行為包括未提交可疑交易報告，創下了對個別銀行發出罰款的紀錄。
相比之下，自從2008年獲得這項權力以來，該機構在大多數商業部門收取了2300萬加元的罰款。
加拿大有一個遵紀守法的民主國家的聲譽；像C.D. Howe這樣的智庫估計，該國每年有1000億至1300億加元的資金被洗錢。
FINTRAC的監管副主任Donna Achimov告訴路透社，AI讓有正確思維模式的人能夠分析比以往更多的數據，並使偵測可疑活動變得更容易。
聯邦政府還增加了與國家安全相關的新權力，幫助FINTRAC近年來增加了人員。在2023財年，人員水平比兩年前增加了約28%。
額外的資源將幫助Sarah Paquet領導的機構實時工作，並減輕洗錢和恐怖融資的風險。
Achimov說，FINTRAC的一個前進方向是使用新技術來搜尋可疑交易，或者甚至與金融機構合作，降低風險。
2022-2023財年的可疑交易達到560,858筆，比上一年的585,853筆減少，但遠高於2015-2016年報告的114,422筆。
在2023年4月至9月之間，所有可疑交易中有約75%是由金融機構報告的。
該機構還顯著增加了與大型銀行的會議頻率，每季一次，並定期與中小型銀行舉行會議。
FINTRAC的加強監督正值多倫多道明銀行（TD.TO）面臨美國司法部罕見的調查和可能的罰款，這與其取消收購First Horizon的時間相近。
反洗錢和法律專家說，FINTRAC決定公開銀行的名稱，而不是在幕後處理行政處罰，表明未來執法活動將增加。
「每個人都要仔細檢視...我們要確保我們沒有疏忽任何細節，也不要讓骯髒的錢進入我們的機構，」金融犯罪預防專家兼Clement Advisory Group的執行長Garry Clement說。
（1美元=1.3351加元）
本文由Nivedita Balu在多倫多報導；由Andrea Ricci編輯