2025年中文洗錢網絡透過加密貨幣洗錢高達161億美元 報告揭密
Chinese organized crime networks moved $16 billion in crypto in 2025, according to report
作者: Matthew Chin | 時間: Mon, 02 Feb 2026 06:08:37 GMT | 來源: CNBC
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根據區塊鏈數據分析公司Chainalysis於本週二發布的報告，中文洗錢網絡（CMLNs）在2025年透過加密貨幣交易轉移了約161億美元的非法資金。
這些網絡在2025年占非法加密貨幣生態系統的約五分之一，Chainalysis估計該生態系統總值超過820億美元。
報告指出，這些犯罪網絡主要透過通訊平台Telegram上的各種頻道和聊天群組運作，洗錢者在群組中向潛在客戶宣傳其服務。這些貼文經常包含大量現金堆疊的照片以及公開證詞，作為流動性和服務品質的證明。
這些基於Telegram的頻道被稱為「擔保」平台，功能類似行銷中心或非正式託管服務，將供應商與潛在客戶聯繫起來。Chainalysis表示，雖然這些平台不控制底層交易，但它們是安排非法交易的主要管道。
Chainalysis國家安全情報主管安德魯·菲爾曼表示，這些平台上的活動除洗錢外，還包括人口販運以及東南亞詐騙中心所用的Starlink衛星設備銷售等其他犯罪貿易。
菲爾曼指出，潛在客戶範圍從有組織犯罪集團到受制裁的國家行為者。
「我們見過從北韓資金、與北韓相關的駭客攻擊，到各種其他非法活動，」菲爾曼告訴CNBC。
研究過印度及西非類似網絡的朴次茅斯大學犯罪學教授馬克·巴頓表示，這類基於Telegram的平台是全球非法網絡的常見媒介。
該報告確認了中文洗錢網絡用於洗錢的六種主要技術，經常依賴加密貨幣等數位資產來隱蔽轉移資金。
菲爾曼表示，加密貨幣因具備流動性、便捷性和相對匿名性而吸引犯罪者，尤其對那些希望避免資金在傳統金融平台上被凍結的人而言。
泰達公司發行的泰達幣（USDT）和Circle的USD Coin（USDC）等穩定幣，是設計用來與特定資產（通常為如美元等法定貨幣）保持穩定價值的加密貨幣。與比特幣或以太幣等加密貨幣相比，其較低的波動性有助於降低交易成本。
「如果你涉及非法活動，最不希望發生的就是賠更多錢，」菲爾曼說。「你已經得為洗錢過程付費……最後你也不希望遇到比特幣表現極差的一週，再損失10%的資金。」
巴頓表示，許多使用加密貨幣洗錢服務的有組織犯罪集團，通常也通過看似合法的企業轉移資金。
「賭場是清洗任何犯罪所得的經典手段，」他說，並補充稱犯罪集團常透過虛增營收數字來洗錢。
根據聯合國毒品和犯罪問題辦公室2024年報告，東南亞自2022年起逐漸成為有組織犯罪關聯的持牌及無牌賭場中心。
菲爾曼指出，雖然Chainalysis研究針對以普通話為主要溝通媒介的有組織網絡，但許多交易也來自中國以外地區，包括柬埔寨和緬甸等地，這些地方的有組織犯罪集團經營複雜的詐騙中心。
「中國在打擊這類詐騙方面其實做得相當好，因為他們通常不喜歡有組織犯罪，」巴頓說。
週四，中國官媒新華社報導，11名緬甸詐騙集團成員因「故意殺人、故意傷害、非法拘禁、詐騙及經營賭場」罪名被處決。
中國對洗錢有嚴格法律，並自2021年起禁止加密貨幣交易，理由是其用於有組織犯罪。
巴頓表示，因此中國犯罪集團常遷移到柬埔寨和緬甸等東南亞司法管轄區，當地法規較鬆懈且地方官員受賄，使他們能更自由地運作。
儘管當局積極打擊這些跨國犯罪集團，但由於其運作複雜且跨境執法困難，執行成效有限。
「這些是資源極為雄厚的大型組織。這不像幾個罪犯在公寓後廳 operates，」巴頓說。
Chainalysis估計，這些中文洗錢網絡在2025年每天洗錢金額相當於4400萬美元。
菲爾曼表示，儘管努力打擊此類非法貿易，許多網絡仍可能持續逃避追捕。「這就是非法行為者的運作方式。他們會演進，一旦有一個被發現，他們就會轉向另一條管道。」