北約克郡女子遭愛情詐騙 全球詐騙網絡與國際合作現狀
Scammers are becoming ever more sophisticated - this is what the fightback looks like
作者: Shari Vahl | 時間: Sat, 18 Apr 2026 23:02:48 GMT | 來源: BBC
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北約克郡女子遭愛情詐騙 全球詐騙網絡與國際合作現狀
文章以北約克郡女子基斯蒂遭遇的國際愛情詐騙案為引，揭露詐騙者利用虛假身份與銀行網站騙取巨款。全球詐騙損失達 5000 億美元，浪漫詐騙急劇增加。聯合國與國際刑警組織於維也納峰會簽署合作協議，但各國資源與執法能力不平衡。專家呼籲雙向合作，富裕國家分享技術，開發中國家協助打擊犯罪。同時指出許多詐騙者本身亦為人口販運受害者。未來需加強科技合作與國際信任以打擊犯罪。
2024 年，居住在北約克郡的四十多歲女子基斯蒂，在交友網站上認識了一名聲稱是英國商人、在土耳其工作的男子。
對方分享了一張聲稱是自己的照片，展示其精實的腹部，並聲稱自己財務穩固。他甚至使用銀行網站來說服她，聲稱擁有 60 萬美元（約 44.36 萬鎊）的儲蓄。
但在兩個星期的聊天後，他聲稱被搶了，手機和電腦被盜，並要求她買新手機並用她的錢支付一些賬單。接下來發生的事完美詮釋了詐騙分子編織的國際網絡。
基斯蒂在英國買了一部手機，寄往塞浦路斯北部的一個公寓大樓，對方聲稱是去那裡出差，兩個月內她逐步轉帳了 8 萬鎊到她的銀行帳戶。她從家族借了其中的 5 萬鎊，認為她深愛的男子遇到了麻煩。所有這一切都是基於他承諾，一旦能重新進入銀行帳戶就會盡快還給她。
但實際上，手機最終到了奈及利亞的拉各斯，8 萬鎊則通過轉帳服務到了擁有奈及利亞、羅馬尼亞等其他歐洲名字的人手中。該男子並非英國人，而是奈及利亞人，使用變聲器欺騙目標。
就連他剛認識時展示給她看的銀行網站，結果也證實是位於美國巴爾的摩市的一個非常精良的偽造網站。
基斯蒂只是專家們稱之為自 2020 年代早期防疫封城以來詐騙案激增的眾多受害者之一。根據全球反詐騙聯盟的數據，全球詐騙損失目前每年超過 5000 億美元。
根據巴克萊銀行的報告，2024 年至 2025 年第一季度的年同比期間，類似基斯蒂遭遇的愛情詐騙報告上升了 20%，而倫敦市警方表示，僅 2024 年英國在類似基斯蒂受害的詐騙中就損失了 1.06 億鎊。
基斯蒂的故事也是詐騙日益國際化性質的範例，隨著成本累積，政府和公司正推動國際合作以阻止詐騙分子。
這是首次有國家之間簽署聯合協議以打擊詐騙。但犯罪技術變得日益複雜，而且它們通常起源於當局難以運作的地區。
因此問題在於，國家是否真的能做很多事情來扭转局勢，阻止更多像基斯蒂這樣的人被騙走儲蓄？
詐騙通常被定義為個體試圖通過短信、電話或電子郵件，讓您做一些最終導致您失去金錢或數據的事情。我在 bbc 調查詐欺方面已有二十多年，雖然詐騙有各種形式，但最終它們都是一樣的——有人對您撒謊讓您寄錢。
詐欺是英國最常見的犯罪，佔對個人犯罪的 40% 以上。英國政府表示，70% 的詐欺來自海外，而且通常通過犯罪幫派。
隨著全球各國政府在 2020 年 Covid 防疫管制期間限制公民移動，人們花更多時間在線。我們更多線上購物和社交，這讓我們更接近那些想詐騙我們的人。同時，逼真的視頻偽裝、聲音、網站和短信變得更加普遍，詐騙分子也增加了對社交媒體包括 WhatsApp 的使用。
同時，全球裁員為犯罪網絡創造了一個新的勞動力，聯合國毒品和犯罪問題辦公室署長助理伊利亞斯·查提斯表示。犯罪網絡非常難以破解。
「有些詐騙幾乎在法律無地或受武裝幫派控制的區域……政府可能對此控制力甚微。」
緬甸是其中之一，其詐騙中心聞名遐邇。它們根源於 1990 年代，當時設立了非法賭場。這些賭場受到打擊，但在大流行期間，這些建築越來越多地用作詐騙的運營樞紐。當軍政府於 2021 年奪取政權後，隨之而來的內戰有助於罪犯利用國內混亂，詐騙中心得以繁榮。
還有另一個複雜因素——詐騙者本身也可能成為受害者。虛假的工作廣告吸引那些在家鄉找不到工作的人出國。他們被人口販運至詐騙中心，在那裡被困並被迫為犯罪老闆竊取人們的錢。
bbc 最近訪問了泰國和柬埔寨邊境爭端期間遭砲火摧毀後人們逃離的柬埔寨一個巨型撤離詐騙化合物。
該詐騙中心揭示了絕望的生活和工作條件。中心其中一個房間的牆壁上塗有激勵性信息，如中文書寫的「資金從四面八方湧來」。
記錄顯示了「員工」去洗手間的時間和用了多長時間，還有假警察制服和偽造警察傳票，這些是設計來嚇唬人們交出錢財的。
誘騙人們前往詐騙中心本身就是一種詐騙。受害者會在機場迎接，被說服他們正前往新工作，例如教師或客服人員。「一切看起來都很正常——直到他們進入化合物，他們完全被販運者控制，」查提斯說。「從那時起，噩夢開始。護照被收走。」
這些人被迫在詐騙化合物內工作長而艱苦的輪班，目標是從全球欺騙受害者中帶回一定數額的錢。未能達到目標可能意味著單獨監禁、毆打或被威脅轉移到條件更糟的不同化合物。
查提斯指出，對於英國的每一名受害者，「另一邊可能還有一名被迫實施此種詐騙的受害者」。
這不只發生在東南亞——詐騙中心也在印度和阿聯酋等國家蓬勃發展。
一些詐騙農場在白天作為合法企業，晚上成為詐騙中心。例如，在印度東北，合法的呼叫中心晚上變成詐騙中心，詐騙分子利用時差針對英國、美國和澳洲，因為共通語言是英語。
倫敦市警察尼古拉·考特目前擔任國際刑警組織金融犯罪和反腐敗中心負責人，他說富裕國家的人需要了解海外的現實。
他形容這些地方為「執法人員無法進入，除非有龐大的軍事護送的地方，薪酬很低，參與詐欺的利益極高」。
上月由聯合國和國際刑警組織在維也納組織的全球詐欺峰會，有 1400 名嘉賓，包括從英國到中國的各國政府，以及世界上最大的科技公司。
自 2024 年起就一直在舉辦這樣的集會，但我明顯可以看到這要大得多。政府部長、科技巨頭和執法部門都在那裡，並首次在一些國家之間簽署了聯合協議。
峰會看到在場的 120 個代表國中有 44 個國家簽署承諾，致力於「源頭打擊詐欺並加強對受害者的支持」。雖然希望更多國家日後簽署，但仍有很多國家尚未承諾合作。
出席的富裕國家——歐洲國家、南韓、澳洲——通常是受害者，他們對解決此事有更大興趣。
同時，許多詐騙業務基於發展中國家——特別是緬甸、西非和南亞——被要求做得更多，往往沒有資源去做。
這是一個顯著的提醒：犯罪分子利用貧困社區的機會賺取他們否則不會擁有的金錢。對於一些國家而言，處理與其人口存在更基本相關的事情，必須優先於擔憂富裕國家的金融犯罪。
真正引起我注意的是，一位來自南非的金融犯罪檢察官夏里西利·卡尼萊，闡述了這種緊張關係。她主張雙向合作至關重要：如果發展中國家要協助摧毀詐欺網絡，富裕國家也需分享其技術專業知識和資源。
她說根據她的經驗，開發中國家會抱怨缺乏資源，卻不明白打擊工業化詐欺需要「適合目的的技能，如您的審計師、加密貨幣專家、开源調查專家，以便我們能夠產生差異」。
我與英國詐欺部長弗蘭特·漢森勳爵談話時，他告訴我，處罰拒絕或未能合作打擊詐欺的國家可能會適得其反。相反，他說重點應放在「軟實力」上。
「我能做的是試圖促成國際合作，確保我們獲得的結果能支持讓犯罪分子實施詐欺更難，增加他們的成本，追究他們的責任，如果我們能凍結他們從這些詐欺活動中獲得的任何資產。」
還有一個問題，即當局和大型科技公司是否合作得足夠緊密。「長期以來我一直認為，大型科技公司和社交媒體巨頭需要更深度地參與，並在更高的操作層面上參與，」現已退休但此前曾是英國首任經濟犯罪國家協調員的史蒂夫·赫德表示。2014 年他曾協助打擊從西班牙運作的所謂熱線詐騙，騙取英國人投資不存在的股票。
「我們需要加強與大企業的這些多方面的國際關係，遠超過我們目前所做的，」他補充道。
包括亞馬遜和 Meta 在內的數位公司在峰會上簽訂了聯合聲明，並加強了反詐欺保護。交友平台 Match.com 已加強打擊虛假帳戶，並表示現在每分鐘刪除 50 個。
赫德說，他了解到為成功的行動奠定基礎需要時間，然後才會進行任何操作活動，與科技公司合作也同樣適用。「這仍然是關於建立和證明雙贏，以及建立合作夥伴之間的信任和相互尊重。」
並非全是絕望。維也納峰會上有很多成功行動的例子。
亞歷克斯·伍德，前詐欺犯和 bbc 詐欺秘密團隊成員，聽到了一個小規模合作的成功案例，未來行動可獲得靈感。
「我正在參加其中一個會時聽到德國警方的一個人，他解釋說一名德國受害者被詐欺，錢款最終到達香港，」他說。「他恰好有國際刑警組織某人的手機號碼，撥通了電話，國際刑警組織的人恰好有香港某人的手機號碼，他們成功阻止了付款並收回了錢款。」
另一個維也納的例子是一位 Google 代表說，它與新加坡政府合作防止了 280 萬個「惡意應用」被下載。犯罪分子說服人們「側載」類似虛假銀行應用程序之類的東西——從互聯網下載而不是官方安卓商店。
儘管許多人對未來打擊詐欺充滿希望，但像基斯蒂這樣的受害者讓我很共鳴。除了她轉移的錢款，她還失去了對人的信心。
隨著詐騙分子日益靈活，跨國試圖打擊他們也必須迅速。
頂部圖片來源：Getty Images
4 月 20 日更正：我們在早期版本中錯誤地表示尼克·考特曾是倫敦市警察。經核實，他目前仍在該警力服務中，並在現職中擔任國際刑警組織職務。
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