全球詐騙網絡升級：浪漫詐騙激增，國際合作成為關鍵
Scammers are becoming ever more sophisticated - this is what the fightback looks like
作者: Shari Vahl | 時間: Sat, 18 Apr 2026 23:02:48 GMT | 來源: BBC
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2024 年，Kirsty，一位住在北約克郡、年約四十來歲的女子，在交友網站上認識了一名自稱是駐在土耳其的英國商人男子。
他分享了一張自拍照，聲稱是在海灘上展示自己刻線分明的腹肌，並聲稱自己財務狀況穩健。他甚至通過銀行網站向她證明自己有 60 萬美元（44.36 萬英鎊）的存款。
但在聊天兩週後，他說自己被搶劫了，手機和電腦被盜，並請求她用她的錢買一部新手機並支付一些賬單。接下來的狀況完美詮釋了騙子編織的國際網絡。
Kirsty 在英國買了一部手機，寄往北塞浦路斯的一棟公寓樓，那裡該男子告訴她他因工作而造訪。在隨後兩個月裡，她逐步從銀行帳戶轉出了 8 萬英鎊。其中 5 萬英鎊是她向家人借的，因為她相信她深愛的男子遇上了麻煩。這一切都基於他承諾一旦能重新進入銀行帳戶就會盡快還給她錢。
但事實上，手機最終到了尼日利亞的拉各斯，而那 8 萬英鎊則是通過匯款服務流向了擁有尼日利亞、羅馬尼亞及其他歐洲名字的人。該男子並非英國人，而是尼日利亞人，利用變聲器欺騙目標。
甚至他在見面後不久給 Kirsty 看的銀行網站，最後證明也是一個註冊在巴爾的摩市的高度複雜的仿冒網站。
Kirsty 只是眾多受害者之一。專家稱，自 2020 年代初的新冠封鎖後，詐騙案件激增。根據全球反詐騙聯盟的數據，全球詐騙損失現已超過每年 5000 億美元。
巴克萊銀行報告顯示，2024 年至 2025 年首季度間，類似 Kirsty 遭遇的浪漫詐騙案件報告上升了 20%。倫敦市警察表示，僅在 2024 年，英國就有 1.06 億英鎊的損失歸於此類詐騙。
Kirsty 的故事也是詐騙日益國際化性質的一個例子，隨著成本累積，各國政府和公司正推動國際合作以制止騙子。
首次，各國之間簽署了一項聯合協議以打擊詐騙。但犯罪技巧日益複雜化，且通常起源於執法當局難以運作的地區。
因此問題是，各國是否真能有所作為以扭轉局勢，防止像 Kirsty 這樣的人受騙失去儲蓄？
詐騙通常被定義為個人試圖通過短訊、電話或電子郵件，誘使您做某事，最終導致您損失金錢或數據。我花了二十年時間調查 BBC 的欺詐案件，雖然詐騙有各種形式，但最終都是一樣的——有人對您撒謊以讓您匯款。
詐欺是英國最常見的犯罪類型，佔針對個人的犯罪案件超過 40%。英國政府表示，70% 的詐騙來自海外，通常通過犯罪集團實施。
自 2020 年全球各國政府在新冠封鎖期間限制公民流動，人們花費更多時間上網。我們購買更多商品並更多地線上社交，這讓我們更接近想要詐騙我們的人。同時，逼真的視頻偽裝、聲音、網站和短訊變得更為普遍，騙子增加了在社交媒體（包括 WhatsApp）的使用。
同時，全球裁員創造了新的勞動力群體，可以被犯罪網絡招募，聯合國毒品和犯罪問題辦公室代理負責人伊利亞斯·察茨表示。犯罪網絡極難破解。
「其中一些詐騙幾乎處於無法無天的地區，或者由武裝幫凶控制的地區……政府對這些地區可能幾乎沒有控制權。」
緬甸是其中一個因詐騙中心而臭名昭著國家。這些中心源於 1990 年代，當時建立了非法賭場。這些遭到打擊，但在大流行期間，這些建築越來越多地用作詐騙運作的樞紐。當軍事政權在 2021 年奪取權力後，隨之而來的內戰幫助罪犯利用國家內的混亂，詐騙中心蓬勃發展。
還有另一個複雜的因素——騙子也可能是受害者。虛假工作廣告誘導人們到國外，他們在祖國找不到工作。他們被販運到詐騙中心，在在那裡被困並被強迫為他們的犯罪老闆竊取人們的錢。
BBC 最近探訪了柬埔寨一個城鎮的大規模廢棄詐騙複合體，人們因泰柬邊境爭端期間的炮擊而逃離。
該詐騙中心揭示了絕望的生活和工作條件。中心一間房間的牆壁上用中文字母塗上了激勵性標語，如「錢從四面八方來」。
發現記錄顯示「員工」何時去洗手間以及花了多長時間，還有偽造的警察制服和偽造的警察傳票，旨在嚇唬人們交出錢款。
誘騙人們前往詐騙中心本身就是一種詐騙。受害者抵達機場後，被說服他們正前往新工作（教師或客服代理）。「一切都看起來正常——直到他們進入複合體，他們完全在販運者手中，」察茨說。「從那時起，噩夢開始了。護照被沒收。」
在這些詐騙複合體中的人被迫長時間工作，目標是從全世界詐騙受害者身上籌集一定金額。未能達到目標可能導致單獨監禁、毆打或被迫轉移到條件更糟的其他複合體。
察茨指出，英國每有一位受害者，「另一邊可能就有一位被迫實施此類詐騙的受害者」。
不僅僅是東南亞——詐騙中心也在印度和阿聯酋等國家蓬勃發展。
一些詐騙農場在白天花作合法企業，晚上則是詐騙中心。例如，在印度東北地區，合法的呼叫中心晚上變成詐騙中心，騙子利用時差針對英國、美國和澳大利亞的人，因為通用語言是英語。
倫敦市警察的一名官員，尼克·考特，現任國際刑警組織金融犯罪和反腐敗中心負責人，他說富裕國家的人民需要了解海外的現實。
他將它們描述為「執法人員無法進入的無法之地，除非有巨大的軍事護衛，那裡薪資低，參與詐欺的收益卻高不可測。」
上月在維也納舉行了由聯合國和國際刑警組織舉辦的全球詐騙峰會，有 1,400 名嘉賓，包括從英國到中國的政府和全球最大的科技公司。
自 2024 年起一直舉行這樣的集會，但我可以看到這明顯大得多。政府部長、科技巨頭和執法部門都出席了，最後一些國家簽署了聯合協議。
該峰會看到 120 個代表中 44 個國家簽署了一份承諾「在源頭打擊詐騙並加強受害者支持」的承諾書。雖然希望更多國家後續簽署，但仍有很多國家尚未承諾合作。
出席的較富裕國家——歐洲國家、南韓、澳洲——通常是受害者，他們更有興趣解決這個問題。
同時，許多詐騙運營的開發中國家——特別是緬甸、西非和南亞——被要求做更多，通常沒有資源能做到。
這是一個嚴酷的提醒，反映了不平等：罪犯利用貧困社區提供他們原本不會有機會賺錢的機會。
對於一些國家，處理對其人口生存至關重要的問題，必須優於擔心較富裕國家的金融犯罪。
真正吸引我注意的是來自南非的金融犯罪檢察官 Xolisile Khanyile，概述了這種緊張關係。她認為雙向合作至關重要：如果開發中國家要幫助破壞詐騙網絡，富裕國家也需要分享他們的技術專業知識和資源。
她說，根據她的經驗，發達國家會抱怨缺乏資源，而不了解打擊工業化詐騙需要「適用的技能，如你的法庭會計師、加密貨幣專家、開源調查專家，這樣我們才能產生影響。」
當我與英國詐欺部長、弗林特的漢森勳爵談話時，他告訴我，懲罰拒絕或失敗合作的國家以應對詐騙可能是事倍功半的。相反，他表示，重點應放在「軟實力」上。
「我能做的是嘗試獲得國際合作，確保我們能夠支持使犯罪分子的詐騙更加困難，提高他們的成本，追究他們的責任，並凍結他們從那些詐欺活動中獲得的任何資產。」
還有一個問題，就是當局和大型科技公司是否合作得足夠緊密。「我一直認為，大型科技公司和社交媒體巨頭需要更多地參與，並且在運作層面更深入，」現已退休但曾是英國首任經濟犯罪國家協調員的史蒂夫·海德說。2014 年他幫助拆散了從西班牙運作的所謂電話詐騙集團，欺騙英國人投資不存在的股票。
「我們需要加強的正是這些與大企業的多面國際關係，」他補充說。
包括亞馬遜和 Meta 在內的大型數位企業參加了峰會，簽署了聯合聲明，並加強了反詐騙保護。交友平台 Match.com 打擊了虛假帳戶，並表示每分鐘刪除了 50 個。
海德表示，他發現為成功的行動奠定基礎需要時間，在進行任何運營活動之前，合作科技企業也是如此。「這仍然是關於建立和證明相互益處，以及建立夥伴之間的信任和相互尊重。」
並非全是壞消息。在維也納峰會上有很多成功案例。
亞歷克斯·伍德，前詐騙犯，也是 BBC 詐騙揭秘團隊成員之一，在一個會議中聽到了德國警方的一次合作成功案例，給未來的運營帶來啟發。
「我在其中一次會議中聽到一個德國警方的發言人解釋，一名德國受害者被詐騙，錢款最終到了香港，」他說。「他碰巧有國際刑警組織某人的手機號碼，撥打了該電話，國際刑警組織的那位碰巧有香港某人的手機號碼，他們成功阻止了付款並收回了錢款。」
維也納的另一個例子是谷歌代表表示，它已與新加坡政府合作，防止下載 280 萬個「惡意應用程式」。犯罪分子勸誘人們「側載」諸如假銀行應用程式等東西——從互聯網下載而非官方安卓商店。
雖然許多人對打擊詐騙的未來仍充滿希望，但像 Kirsty 這樣的受害者引起了我的共鳴。除了轉出的錢款，她還失去了對人的信心。
由於騙子日益靈活，跨國打擊他們的努力也需要迅速。
頂圖來源：Getty Images
更正 2024 年 4 月 20 日：在我們之前的版本中錯誤地表示尼克·考特是前倫敦市警察之後，本文經過修訂。正如我們現在所明確的，他在國際刑警組織的現任職位上仍是該部成員。
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