亞洲富豪家族渴望財富代代相傳，多數卻缺乏基本傳承規劃
Asia’s rich fear losing the family fortune — but many still have no succession plans, survey shows
作者: Lee Ying Shan | 時間: Fri, 29 May 2026 02:15:57 GMT | 來源: CNBC
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根據瑞士私人銀行隆巴迪奧迪耶（Lombard Odier）的一份最新調查顯示，亞洲富豪家族希望保有財富能代代相傳，但許多人仍然缺乏基本的傳承規劃。
該調查針對亞太地區超過 390 位資產淨值至少 100 萬美元的超高淨值人士進行，結果發現，64.2% 的受訪者表示，在考慮財富轉移時，保有家族財富代代相傳是他們的首要任務。
然而，僅有 26.9% 表示其家族已制定完整的傳承計劃，另有 39.4% 表示根本沒有進行任何傳承規劃。
調查結果揭露了這家瑞士私人銀行所稱的亞洲富豪家族之間的「意圖與執行落差」問題，儘管越來越多人意識到繼承風險，許多家族仍準備不足。
隨著亞洲及全球正經歷大規模的世代財富轉移，此問題日趨迫切，特別是第一代企業家準備將企業與財富傳給子女的階段。
隆巴迪奧迪耶亞太區首席投資官 John Woods 警告指出，許多家族若缺乏更強的治理架構與規劃，恐有耗盡財富的風險。
Woods 在隨報告發布舉行的圓桌會議上表示：「對這種矛盾所帶來的擔憂令我感到憂心。」
他補充說：「如果我們調查的大多數客戶並未真正認真思考財富規劃，他們持有的財富時間不會很長。」
在亞太地區，日本、菲律賓、馬來西亞和香港的傳承準備度顯得較弱。約有一半的受訪者表示這些市場中沒有任何傳承計劃，或認為該規劃對他們而言不相關。
調查還發現，許多長輩尚未有意義地讓年輕世代參與治理與財富討論。超過四分之一的受訪嬰兒潮世代表示，其家族未曾討論過設定財富的明確共同目標。
隆巴迪奧迪耶亞洲財富規劃主管 Louisa Loo 表示，許多富裕亞洲家庭因文化敏感與缺乏迫切感，而持續延遲傳承討論。
溝通仍是一大障礙，尤其是在亞洲，繼承與財富轉移的討論常被視為禁忌。近 29% 的受訪者將缺乏開放溝通列為關鍵治理挑戰。
她說：「當發生許多情況下常會出現的意外事件時，許多家族將完全準備不足。」