浪漫詐騙的全球網絡：從凱絲蒂的故事看跨國打擊犯罪的挑戰
Scammers are becoming ever more sophisticated - this is what the fightback looks like
作者: Shari Vahl | 時間: Sat, 18 Apr 2026 23:02:48 GMT | 來源: BBC
f t
2024 年，住在約克郡的 40 多歲女子凱絲蒂，透過交友網站認識了一名自稱是土耳其工作的英國商人。
他分享了一張聲稱是自己的照片，展示在沙灘上的完美腹肌，並聲稱自己財務穩健。他甚至使用銀行網站來說服她有 60 萬美元的存款。
但聊天兩週後，他說自己被搶劫了，手機和電腦被偷，要求她用錢給他買手機並支付帳單。接下來發生的事完美詮釋了詐騙分子編織的國際網絡。
凱絲蒂在英國買了手機寄到了塞浦路斯北部公寓樓，那名男子告訴她為了工作而前往那裡，在隨後的兩個月裡，她從銀行帳戶逐步轉出了 8 萬英鎊。其中 5 萬英鎊是向家人借的，因為她相信她愛的男子遇到了困難。
這一切都是基於他承諾一旦能重新進入銀行帳戶就會盡快還錢。
但實際上，手機最終於去了尼日利亞拉各斯，8 萬英鎊則通過匯款服務轉給了擁有尼日利亞、羅馬尼亞及其他歐洲姓名的人。該男子不是英國人，而是尼日利亞人，使用語音變聲器欺騙其目標。
甚至他剛認識凱絲蒂時展示過的銀行網站，結果是一家非常複雜的假冒網站，註冊於美國巴爾的摩市。
凱絲蒂只是專家們所稱自 20 世紀 20 年代早期疫情封鎖以來詐騙激增的眾多受害者之一。根據全球反詐騙聯盟，全球詐騙損失現已每年超過 5000 億美元。
根據巴克萊銀行的報告，2024 年至 2025 年之間的第一季期間，類似凱絲蒂遭遇的浪漫詐騙舉報數同比增長了 20%，倫敦城市警察表示，僅在 2024 年，英國因類似凱絲蒂受害的詐騙就損失了 1 億 0600 萬英鎊。
凱絲蒂的故事也是詐騙日益國際化的一個例子，隨著成本增加，各國政府企業正推動國際合作以阻止詐騙分子。
首次有各國簽署了一項聯合協議以打擊詐騙。但犯罪手段日益複雜，且往往起源於執法機構難以運作的地區。
因此，問題在於各國是否真的能有很多辦法讓詐騙分子吃不了兜著走，防止更多像凱絲蒂這樣的人被騙走積蓄？
詐騙通常定義為個人嘗試通過簡訊、電話或電子郵件獲取您執行某些行為，最終導致您損失金錢或數據。我花費了兩十年為 BBC 調查欺詐，雖然詐騙花樣繁多，但歸根結底都一樣——有人對您撒謊以獲取您轉帳的錢。
欺詐是英國最常见的犯罪，佔針對個人犯罪的 40% 以上。英國政府表示，70% 的詐騙來自海外，通常涉及犯罪集團。
當全球各國政府在 2020 年新冠肺炎疫情封鎖期間限制公民活動時，人們花費更多時間上網。我們購買更多在線產品並更多地在網絡上社交，這讓我們更接近那些想要詐騙我們的人。同時，逼真的視頻冒充、語音、網站和簡訊變得更为普遍，詐騙分子增加了包括 WhatsApp 在內的社交媒體使用。
同時，全球裁員創造了一個可被犯罪網絡招募的新勞動力，聯合國毒品和犯罪問題辦公室代理負責人伊利亞斯·察茲（Ilias Chatzis）表示。犯罪網絡非常難以破解。
"其中一些詐騙幾乎處於無法之地或武裝集團控制的地區……政府對此可能幾乎沒有控制權。"
緬甸是其詐騙中心而聞名遐邇的國家之一。這些中心的根源在於 1990 年代，當時建立了非法賭場。這些受到了打擊，但疫情期間，這些建築日益被用作詐騙的運營樞紐。當軍政府在 2021 年奪取權力後，隨之而來的內戰幫助罪犯利用國內的混亂，詐騙中心蓬勃發展。
還有另一個複雜因素——詐騙者也可能是受害者。虛假的招聘廣告誘導無法在國內找到工作的人出國。他們被販賣到詐騙中心，被困在那裡並被強迫替他們的犯罪老闆偷竊別人的錢。
BBC 最近訪問了一個柬埔寨小镇廢棄的大型詐騙綜合體，人們因泰柬邊境爭端期間的炮擊而逃離。
該詐騙中心揭示了絕望的生活和工作條件。該中心其中一間房間的牆壁上用中文字寫著激勵信息，如“錢從四面八方來”。
人們找到了顯示‘員工’何時去洗手間以及花了多少時間記錄，以及假的警察制服和偽造的警察傳票，旨在嚇唬人們交出他們的錢。
誘騙人們前往詐騙中心本身就是一個騙局。受害者到達機場時會被告訴，他們正前往一份新工作，如教師或客服代理。“一切看起來正常——直到他們在綜合體內，他們完全在人口販子的手中。”察茲說。“從那以後，噩夢開始了。護照被拿走了。”
位於這些詐騙綜合體中的人們被迫長時間艱苦工作，目標是詐騙世界各地受害者的特定金額。未能達到這些目標意味著單獨監禁、毆打或面臨轉移至條件更惡劣的另一個綜合體的威脅。
察茲指出，英國每有一位受害者，“可能在另一邊的另一位受害者被迫實施此詐騙”。
這並不局限於東南亞——詐騙中心在印度和阿拉伯聯合酋長國等國家也蓬勃發展。
一些詐騙農場在白天充當合法企業，晚上成為詐騙中心。例如，在印度東北，合法的呼叫中心在夜間變成詐騙中心，詐騙分子利用時差針對英國、美國和澳大利亞，因為通用語言是英語。
倫敦城市警員尼克·考爾特（Nick Court），目前擔任刑警組織（Interpol）金融犯罪和反腐敗中心主管，稱富裕國家的人需要了解海外的現實。
他將這些地方描述為“執法官員無法進入，除非有大批軍事護送，那裡工資低，參與欺詐的利潤卻高得驚人。”
上個月由聯合國和刑警組織在維也納舉辦的全球欺诈峰會有 1400 名嘉賓，包括來自英國到中國的各國政府以及世界上最大的科技公司。
此類聚會自 2024 年以來的確一直在舉行，但我可以看出這顯然要大得多。政府部長、科技巨頭和執法部門都在場，並且首次有一些國家在結束時簽署了一項聯合協議。
峰會看到 120 個代表性國家中有 44 個國家簽署了一項承諾，致力於“從源頭破壞欺詐並加強受害者支持”。雖然希望以後會有更多人簽署，但仍有許多國家沒有承諾合作。
出席的富裕國家——歐洲國家、韓國、澳大利亞——往往是受害者，他們對解決這個問題有更大的興趣。
同時，許多詐騙活動基地所在的地區——特別是緬甸、西非和南亞——被要求做更多的事，往往沒有相應的資源。
這是一個不平衡的鮮明提醒：罪犯利用貧困社區獲得賺錢機會，而這些機會他們否則不會有。對於一些國家，解決與其人口存在更根本的問題優先於擔心富裕國家的金融犯罪。
真正引起我注意的是南非金融犯罪檢察官 Xolisile Khanyile，概述了這種緊張局勢。她認為雙向合作至關重要：如果發展中國家要幫助破壞詐騙網絡，富裕國家也需要分享他們的技術和資源。
她說，根據她的經驗，開發中國家會抱怨缺乏資源，卻不了解打擊工業化欺詐需要“適合目的的技術，如您的法務會計、加密貨幣專家、開源調查專家，以便我們能夠產生影響。”
當我與英國欺詐部長弗林特子爵（Lord Hanson of Flint）交談時，他告訴我，懲罰拒絕或未能合作打擊欺詐的國家可能會適得其反。相反，他表示，重點應放在“軟實力”上。
“我能做的是嘗試獲得國際合作，確保我們有結果，使罪犯實施欺詐變得更加困難，增加他們的成本，使他們承擔責任，並且如果我們能夠凍結他們從那些欺詐活動中獲得的任何資產。”
還有家屬和大型科技公司是否緊密合作的問題。“長期以來我的觀點是，大型科技公司社交媒體巨頭需要更深入參與，並且在一個更具操作性的層面，”說。史蒂夫·海德（Steve Head），現已退休，但曾是英國經濟犯罪國家協調員。2014 年他幫助瓦解了從西班牙運營的所謂“話筒室欺詐”，欺騙英國人投資不存在的股票。
“這些與大企業的複雜國際關係，我們需要加強比過去多得多，”他補充道。
包括亞馬遜和 Meta 在內的數字公司在峰會上到場，簽署了聯合聲明，並加強了反詐騙保護。交友平台 Match.com 已經打擊虛假賬戶，並表示現在每分鐘移除 50 個。
海德說他了解到為成功的行動奠定基礎需要時間，任何運營活動之前才進行，與科技公司合作也是如此。“這仍然關於創造和展示相互利益，以及建立合作夥伴之間的信任和相互尊重。”
這並非全是末日景象。在維也納峰會上，有許多成功行動的實例。
BBC 詐騙秘密團隊的亞歷克斯·伍德（Alex Wood），前詐騙犯，聽到了一次成功合作的小規模例子，可以為未來的行動提供靈感。
“我聽到德國警方中的一人在其中一個會議環節的解釋，他說明德國的一名受害者受騙，錢最終到了香港，”他說。“他碰巧有國際刑警組織中某個人的手機號碼，給那個人打了電話，國際刑警組織中碰巧有香港某個人的手機號碼，他們設法停止了付款並收回了錢。”
來自維也納的另一個例子是谷歌代表表示，他們與新加坡政府合作，防止 280 萬“惡意應用”被下載。犯罪分子說服人們“側載”諸如假冒銀行應用之類的東西——從互聯網而不是官方 Android 商店下載。
雖然許多人仍對打擊詐騙的未來抱持希望，但像凱絲蒂這樣的受害者引起了我的共鳴。除了她轉帳的錢，她還失去了對人的信心。
隨著詐騙分子越來越靈敏，跨國打擊他們的努力也需要迅速。
頂部圖片來源：蓋蒂圖片社
更正 4 月 20 日：我們在早期版本中錯誤地指出尼克·考爾特是前倫敦城市警察。正如我們現在所明確的，他在目前於刑警組織的角色中仍然是該警務人員成員。
BBC 深入分析是網站和 APP 上最佳分析的家，提供新鮮視角挑戰假設並對當天最大問題進行深入報道。埃瑪·巴內特（Emma Barnett）和約翰·辛普森（John Simpson）每個星期六帶來他們認為最值得思考的深入閱讀和分析。在此訂閱時事通訊。