加密貨幣迎來 AI 代理：公司轉向建立第二成長引擎
Crypto’s infrastructure era arrives, with AI agents poised to reshape demand
作者: Tanaya Macheel | 時間: Fri, 07 Aug 2026 16:47:55 GMT | 來源: CNBC
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多年來，加密產業面臨的最大挑戰之一在於尋找交易者之外的用戶。如今，該領域的一些大公司認為它們已在 AI 代理中找到了他們。
雖然猜測仍支撐著加密業務的大部分發展，公司們正試圖通過將代理變為加密錢包、穩定幣和支付網絡的用戶來構建第二個成長引擎。
例如，今年夏天，所羅門（Kraken）表示其正在重建應用程序以使用戶能夠接觸到可持續監控市場、識別投資機會並執行即時交易的 AI 代理。Coinbase 推出了一項新功能，允許 ChatGPT 或 Claude 等代理通過自然語言指示執行加密交易。此外，今年五月時，Circle 宣佈了其基於自研 Arc 區塊鏈的戰略擴張，該網絡設計為「代理經濟體」基礎設施，在其中 AI 代理可處理目前由人類管理的更多運營和合約工作。
這一賭注標誌著該行業的重大轉變，過去十年加密產業一直試圖說服消費者認為加密貨幣是傳統貨幣更優的形式，或移動資金比傳統交易渠道更有效的方式。AI 代理人可能成為自然需要加密貨幣所提供功能的第一批用戶，相關觀點指出。與人類不同，代理是為了在線運營而建立的設計，這使得數位錢包、可程式化資金和全天候支付網絡更像是一種技術需求而非行為轉變。
「任何人都可以在主 Coinbase App 內擁有一個獨立的帳戶，僅交給代理使用。」Coinbase AI 產品主管林肯·默爾（Lincoln Murr）對 CNBC 表示。你可以想像這能替你完成各種事務——無論是交易還是按照你的規格平衡投資組合、支付如 S1 基金訪問權限等高級資訊以幫助你做出交易決策。整個理念是給予代理資金訪問權，通過這種財務獨立性提升它們幾乎做任何網絡上事物的能力。
加密貨幣與人工智能的重疊將穩定幣推到了對話的最前端。歷史上負責維持「加密賭場」運作的更多實用的後台玩家——這與比特幣或其他價格波動加大的 cryptocurrency 不同，因為它設計為保持固定價值並被視為支付方面更實際的解決方案。因為它們可以全天候運作並直接編寫進軟體中，因此提供了 AI 代理可以使用而不依賴銀行或信用卡網絡的基础設施。
「傳統 banking systems really poorly suited to real-time agent-to-agent, machine-to-machine commerce」Joseph Chalom, CEO of the ether treasury firm Sharplink.
傳統金融機構並不適合機器間的即時商業運作。他說道：這之所以成為一個加密故事，原因並非主要交換的是比特幣或波動性大的幣種，而是穩定幣和智能合約讓 AI 代理能夠自動發送支付並結算交易……而無需人類監管。
Circle 利用其旗艦 USDC 穩定幣作為網際網路原生支付的程式化數位美元來抓住這一機會。AI 代理代表著該公司的新交易體量來源，較少與加密貨幣交易有關，更多則與日常軟體活動相關聯。然而，隨著一年前 Genius Act 監管框架的通過，穩定幣競爭加劇，傳統金融機構越來越多地想要發行自己的穩定幣而非依賴第三方發行者。
Circle CEO Jeremy Allaire 說採用公司的 Arc 區塊鏈以進行代理活動「推動了我們的穩定幣網絡採用」並「繼續擴展我們的网络效應」這將有助於增加 USDC 數量及其相關的交易活動和變現。他補充道，希望那些想要構建代幣化存款的銀行可以基於 Arc 上層建構，可使用 USDC 作為全球互操作性的通道進行發行和贖回。
加密貨幣進化的這個部分也發生在熊市期間，比特幣價格較十月高點下跌超過 40%，投機資金追逐熱點的時機如科技首次公開募股市場、預測市場和永續期貨。由於全球最大機構對比特幣的興趣也轉化為該旗艦加密貨幣的上漲和下跌波動性降低。
同時考慮到價格停滯，以及加密交易所不僅專注於金融基礎設施而非交易，還擴展其可交易的資產和金融服務——涵蓋股票和大宗商品交易及支付、銀行與借貸。是否新代理需求實現仍有待觀察，但無他，引入代理交易以幫助精化投資決策或許標記著該行業的新成熟水平，將其拉離加密貨幣的狂野西部時期。
「為普通用戶構建更多智慧与交易策略」門檻正在降低，Crypto exchange Gemini 總統 Cameron Winklevoss 說道。過去曾是零售與高頻交易者或專有貿易公司之間的大洋...而現在這片海洋縮小不少。「比特幣有趣的賭場日子已結束了，」Kraken 首席數據官 Kamo Asatryan 表示。「有機會真正與 AI 討論——對於任何您感興趣的資產意味著什麼……無論是比特幣、隨機模因幣甚至是股票。」
他補充說：「你仍然看到價格波動，但隨著整體金融生態系統中加入更多效用時，那種波動會越來越少消失；它永遠不會完全消失，但它將不再那麼鋸齒狀。