危機後全球基金經理加強對銀行的監督 - 調查顯示
Global fund managers sharpen bank scrutiny following crisis -survey
By Laura Matthews and Chiara Elisei
November 1, 20234:05 PM GMT+8
紐約/倫敦，11月1日(路透社) - 根據周三公佈的行業調查，全球基金經理正在尋找方法分散他們的交易對手風險，許多人定期監控其交易銀行的信用評級，以應對近期的銀行危機。
由於擔心未來銀行破產可能導致短期的流動性壓力，或是失去進行薪資支付或關鍵供應商支付的外匯服務提供商，根據2023年MillTechFX調查，80%的基金經理現在正在尋找多樣化的交易對方。
MillTechFX是Millennium Global的專業貨幣部門，調查了英國的250名全球資產管理公司的高級決策者。
基金經理使用交易對手，如銀行，進行外匯交易或對沖貨幣風險。交易對手的失敗可能將他們的避險和保證其安全的抵押品置於危險之中。
該數字對於首席執行官來說是100%，表明這些機構的領導者強烈希望檢視他們的銀行設置，以確保有適當的系統來減輕任何未來危機的影響。
MillTech早些時候對北美的基金經理進行的調查發現，有相似的百分比在尋求進一步的多元化。
“基金經理從銀行業的近期事件中學到的一個重要教訓是擁有多個交易對手的重要性，” MillTechFX的首席執行官Eric Huttman說。
幾家區域和中型的美國銀行的倒閉，以及瑞士政府策劃的由UBS (UBSG.S)拯救Credit Suisse的行動，對全球市場產生了震撼。
自那時以來，投資者普遍加強了對銀行的審查，並加強了他們的現金管理指南，以填補他們在交易對手風險和流動性管理方面的漏洞。
Huttman表示，許多公司在選擇外匯交易對手時可能會優先考慮價格，但最近的銀行危機顯示“清算的可能性同樣重要”。
資金管理受到關注
多位資產管理和諮詢公司的高管告訴路透社，私募股權和另類信貸的基金經理通過增加更多的銀行，使其資金和投資指引更為堅固。他們還明確表示他們在每家銀行願意存放多少存款，並指定多久審查一次他們的政策和交易對手。
Nomura Private Capital的首席投資官Matthew Pallai說：“人們過去並沒有認為有些銀行會經歷他們所遭遇的問題。”
“因此，開始思考如何分散對任何交易對手的風險只是作為一個風險減少工具是有意義的。”
Lionpoint的財資部門主任Danny Olds表示，3月的危機提高了人們對資金管理的關注，這長期以來是行業中被忽視的一個領域。
軟體提供商Hazeltree表示，人們對於查看銀行健康狀況、提供不同銀行的實時風險暴露和突顯可能的關注區域的資金和流動性解決方案和分析顯示出了增加的興趣。
同樣，Latham & Watkins律師事務所的Private Capital Report的近期研究也強調，一些私募股權公司正在購買金融產品，以在不同的銀行帳戶之間重新平衡資金，低於25萬美元的FDIC保險限制。
Latham & Watkins律師事務所的合夥人Jennifer Kent表示：“在3月的事件中，當這種情況開始在實時情境中為一些公司和他們的帳戶帶來影響時，人們的關注度才開始上升。”